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11月18日晚,证监会公布了最新的个人养老金基金销售机构名录和基金名录,共有40家基金公司的共计129只基金产品入选基金名录。华夏基金共有9只产品被纳入,在全市场可比的公募基金公司中,数量行业第一,占全部产品数的7%。

这9只基金为:华夏养老2035三年持有混合(FOF)Y (017360)、华夏养老2040三年持有混合(FOF)Y(017247)、华夏养老2045三年持有混合(FOF)Y(017248)、华夏养老2050五年持有混合(FOF)Y(017362)、华夏福源养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)Y(017365)、华夏安康稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)Y(017356)、华夏安盈稳健养老目标一年持有混合(FOF)Y (017357)、华夏保守养老一年持有混合(FOF)Y (017359)、华夏稳健养老一年持有混合(FOF)Y (017363)。

此前,证监会公布的《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》,确定了个人养老金可投资相关产品的标准:最近4个季度规模不低于5000万元,或者上一季度末规模不低于2亿元的养老目标基金。

华夏基金自2018年起发行首只养老目标基金以来,陆续推出11只养老目标基金,数量排名全行业第一;在养老目标日期基金方面,布局了2035、2040、2045、2050、2055的产品,实现了对2030年到2055年退休人员的全覆盖。

业绩优秀

养老FOF想要被投资者认可,出色的业绩表现无疑是关键。截至2022年9月30日,统计华夏基金旗下成立一年以上的7只养老产品,成立以来的平均年化收益4.99%。其中,华夏养老2040三年持有成立于2018年9月13日,是国内首只养老目标日期基金,成立以来获得回报43.33%,近2年同类排名第一,业绩领先同类。此外,华夏养老2050五年、华夏养老2045三年A分别成立于2019年3月26日、2019年4月9日,自成立以来的累计收益率分别为37.73%、51.77%,年化收益率分别达9.52%、12.73%。

基金类型

代码

基金简称

成立日

成立以来

成立以来

基准

成立以来超越基准

成立以来

年化

目标日期

006289

华夏养老2040三年

2018/9/13

43.33%

21.38%

21.95%

9.29%

006891

华夏养老2050五年

2019/3/26

37.73%

7.09%

30.64%

9.52%

006620

华夏养老2045三年A

2019/4/9

51.77%

5.65%

46.12%

12.73%

006622

华夏养老2035三年A

2019/4/24

19.67%

6.13%

13.54%

5.36%

011745

华夏养老2055五年

2021/5/18

-12.15%

-18.44%

6.29%

-9.01%

目标风险

007652

华夏稳健养老一年

2019/11/26

15.78%

10.24%

5.54%

5.28%

010281

华夏保守养老

2021/3/12

2.77%

0.09%

2.68%

1.77%

数据来源:华夏基金,经托管行复核,截至2022.9.30

作为行业内少有的拥有养老业务全牌照的基金公司,华夏基金一直是养老金管理的“先行者”。公司是业内首批全国社保、企业年金以及公募养老目标基金管理人,在养老领域积累了20年投资经验,并有着优异的长期投资业绩,无论是管理规模还是组合数量都居于行业前列。截至2021年底,华夏基金管理的各项养老金规模超3500亿元。此外,华夏基金还构建了以养老金投资团队、养老金年金团队、外部行业专家三位一体的投资管理金字塔,以专业创造投资价值。未来,在个人养老金时代开启的大背景下,华夏基金将继续秉持长期视角,为投资者提供更专业的、更优质的、多样化的养老投资解决方案。

数据来源:业绩源自华夏基金,托管行复核,均截至2022.9.30,成立时间一年以内的产品未展示业绩。

华夏养老2040三年近两年排名1/10,数据来源银河证券,截至2022.9.30,排名分类为养老目标日期FOF(2040)(A类)。年化回报=((1+区间回报)^(365/区间天数)-1)*100%,平均收益均为算术平均。

华夏养老2040三年业绩比较基准为沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%,产品成立以来完整会计年度(2019-2021年)业绩,分别为12.62%(19.73)、35.58%(15.58%)、7.48%(-0.18%),李铧汶于2018.9.13-2020.9.23管理本产品,许利明自2018.9.13产品成立起管理本产品。

华夏养老2050五年业绩比较基准为沪深300指数收益率*70%+上证国债指数收益率*30%,产品成立以来完整会计年度(2020年-2021年)业绩为36.27%(20.29%)、8.14%(-2.12%),李铧汶于2019.3.26-2020.9.23管理本产品,许利明于2019.3.26-2022.3.14管理本产品,郑铮于2020.10.19-2022.5.24管理本产品,李晓易自2022.5.24管理本产品。

华夏养老2045三年A业绩比较基准为沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%,产品成立以来完整会计年度(2020年-2021年)业绩为50.38%(15.58%)、6.61%(-0.18%),李铧汶于2019.4.9-2020.9.23管理本产品,许利明自2019年4月9日产品成立起管理本产品。

华夏养老2035三年A业绩比较基准为沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%,产品成立以来完整会计年度(2020年-2021年)业绩为27.25%(15.58%)、4.87%(-0.18%),李铧汶于2019.4.24-2020.9.23管理本产品,许利明于2019.4.24-2022.5.24管理本产品,李晓易自2022年5月24日起管理本产品。

华夏养老2055五年业绩比较基准为沪深300指数收益率*70%+中债综合(全价)指数收益率*30%,产品成立以来尚未历经完整会计年度,许利明自2021年5月18日产品成立起管理本产品。

华夏福源养老目标日期2045三年持有业绩比较基准为华夏福源养老目标日期2045三年持有,产品成立以来尚未历经完整会计年度,许利明自2022-06-24产品成立起管理。

华夏稳健养老一年业绩比较基准为上证国债指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%,产品成立以来完整会计年度(2020-2021年)业绩(基准业绩)分别为16.14%(8.45%)、4.22%(2.55%),李铧汶于2019.11.26-2021.3.29管理本产品,郑铮于2021.3.29-2022.5.24管理本产品,李晓易自2022年5月24日起管理本产品。

华夏保守养老业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率*90%+沪深300指数收益率*10%,产品成立以来尚未历经完整会计年度,许利明于2021.3.12-2022.5.24管理本产品,李晓易自2022年5月24日起管理本产品。

华夏安盈稳健养老目标一年持有业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率*75%+沪深300指数收益率*25%,产品成立以来尚未历经完整会计年度,许利明自2021.10.15产品成立起管理本产品。

华夏安康稳健养老目标一年持有业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率*75%+沪深300指数收益率*25%,产品成立以来尚未历经完整会计年度,郑铮于2022.3.15-2022.5.24管理本产品,李晓易自2022.5.24管理本产品。

华夏均衡养老业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率*60%+沪深300指数收益率*35%+中证港股通综合指数收益率*5%,产品成立以来尚未历经完整会计年度,李晓易自2022.5.24产品成立起管理本产品。

基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证基金评级和排名不代表对未来业绩的任何预测或保证。

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